Khách hàng điển hình
Ngân hàng có giấy phép FINMA (theo Điều 1a Luật Ngân hàng), FinTech được cấp phép theo Điều 1b Luật Ngân hàng, nhà quản lý tài sản và nhà giao dịch chứng khoán. Cấu trúc SG hoặc chi nhánh SG với sự tương đương MAS. Cả các ngân hàng bang với yêu cầu chủ quyền dữ liệu khắt khe.
Phân loại AML với chuỗi kiểm toán
Xét duyệt đầu các cảnh báo giao dịch bằng pipeline agentic. Mỗi quyết định phân loại — chuyển tiếp như nghi vấn, để lắng xuống, leo thang — được ký Ed25519 và lưu nối chuỗi cùng hash phiên bản mô hình và hash phiên bản policy. Dấu vết kiểm toán chống sửa đổi và sẵn sàng ngay cho bộ phận tuân thủ.
Pipeline báo cáo tuân thủ với khả năng tái lập
Một báo cáo tuân thủ được tạo ra (FINMA, bản chiếu ESMA qua SIX-SDX) có thể được tạo lại một cách tất định từ snapshot nguồn, hash phiên bản pipeline và mẫu báo cáo. Khi cơ quan quản chế hỏi sau hai năm rằng một báo cáo cụ thể đã ra đời thế nào, sẽ có câu trả lời — không phải phỏng đoán kiểu "hồi đó chúng tôi tính như vậy".
Phòng dữ liệu trên lãnh thổ Thụy Sĩ
Trung tâm dữ liệu vận hành tại Thụy Sĩ hoặc một trung tâm dữ liệu EU (Helsinki). Không có kết nối tới API cloud Mỹ trong tầng dữ liệu. Danh tính, log truy cập và khóa mật mã không rời khỏi đất nước.
Luồng dữ liệu tuân thủ GwG và nDSG
Data card cho từng pipeline với mục đích xử lý, thời hạn lưu giữ, cơ sở pháp lý. Máy đọc được, kiểm tra trong PR diff.
Bằng chứng thực tế
Ví dụ hợp tác ngân hàng sẽ được công bố — với sự chấp thuận của khách hàng. Phác thảo kiến trúc cho pipeline phân loại AML đã thảo luận với FINMA, quý 4/2025.
Điều chúng tôi không làm
Chúng tôi không phải tư vấn xin giấy phép. Chúng tôi không cung cấp bảng reg-mapping cho FINMA-RS XYZ.YYYY. Chúng tôi không bán license phần mềm KYC. Chúng tôi cung cấp lớp nền để các chức năng AML và báo cáo tuân thủ của bạn làm việc với hỗ trợ agentic — và đứng vững trước cơ quan quản chế.